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BAC+5 Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine

BAC+5 Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine

Diplôme reconnu par l'Etat et enregistré au RNCP (Niveau VII)

Le (la) Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine (CGP) effectue une approche globale du patrimoine de ses clients. Avant toute chose, il (elle) fait un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client. Puis il (elle) recense les attentes et les objectifs de celui-ci et le niveau de risque. Des solutions et des produits adaptés seront alors proposés par le (la) CGP.
Pour optimiser le patrimoine qui lui est confié, le (la) CGP doit assurer une veille portant sur les évolutions fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers…


Il (elle) doit aussi prendre en compte tout événement touchant à la vie familiale de son client (divorce, succession…) et, si nécessaire, reconsidérer la stratégie patrimoniale qu’il (elle) a mise en place. L’activité est exercée à la fois par des Conseillers(ères) en Gestion de Patrimoine salariés, ou en exercice libéral.


MÉTIERS EXERCES

  • Conseiller(ère) en gestion de patrimoine
  • Conseiller(ère) clientèle banque privée
  • Family Officer
  • Courtier en banque et assurances
  • Gestionnaire de portefeuille


DURÉE ET RYTHME / 2 ANS
FORMATION EN ALTERNANCE
FORMATION INITIALE EN STAGE ALTERNÉ

• Titre accessible par la voie de la VAE
• Titre accessible aux demandeurs d’emplois ou salariés en reconversion professionnelle


TYPES DE STRUCTURES VISÉES

  • Cabinets de gestion de patrimoine
  • Agences Immobilières spécialisées en défiscalisation / Promotion Immobilières
  • Établissements bancaires
  • Agences générales d’assurance
  • Cabinets de courtage
  • Études notariales
  • Cabinets d’expertises comptable


CONDITIONS D’OBTENTION DU TITRE
• QCM de 100 questions – 01H
• Étude de cas – 04H
• Oral d’évaluation sur 4 blocs d’activité : audit patrimonial ; analyse de la situation patrimoniale ; expertise en conseils de stratégie patrimoniale ; suivi et développement de la clientèle – 01H
• Obtention du titre « Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine » reconnu par l’Etat : titre RNCP niveau 7 n° 26834


MODALITÉS D’ADMISSION
• Être titulaire d’un Bac + 3 validé (180 crédits ECTS)


SAVOIRS ÊTRE REQUIS :

  •  Être méthodique
  •  Avoir une écoute active
  • Être rigoureux, précis et organisé
  • Être capable de développer un réseau
  • Porter un attrait pour la veille et la création de solutions
  • Conseiller(ère) en gestion de patrimoine
  • Objectifs de la formation : validation des 4 blocs de compétence
  • La réglementation de l’activité de CGP
  • Le client patrimonial
  • Les régimes matrimoniaux
  • Les successions et les libéralités
  • Le droit des sociétés
  • Les instruments financiers
  • Les techniques de financement
  • Les calculs financiers
  • La conduite de l’audit patrimonial
  • La fiscalité des personnes physiques
  • La protection sociale
  • L’assurance vie
  • Les techniques de vente
  • L’anglais
  • Les thématiques professionnelles
  • Les séances de travail individuelles ou accompagnées
  • Les contrôles continus
  • L’épargne salariale
  • L’investissement immobilier
  • Les sociétés civiles
  • La conduite de l’analyse patrimoniale
  • Etablir une stratégie patrimoniale
  • La stratégie patrimoniale du chef d’entreprise
  • L’évaluation d’entreprise
  • Le démembrement de propriété
  • Le suivi et le développement du plan personnalisé d’actions patrimoniales
  • Les techniques de vente
  • La gestion de patrimoine à l’international
  • La conduite de projet entrepreneurial
  • L’anglais
  • Les thématiques professionnelles
  • Les séances de travail individuelles ou accompagnées
  • Evaluations
  • Auditer un client patrimonial
  • La réglementation de l’activité de CGP
  • Le client patrimonial
  • Les régimes matrimoniaux
  • Successions et libéralités
  • Droit des sociétés
  • Fiscalité des personnes physiques
  • Analyser la situation patrimoniale
  • Instruments financiers
  • Techniques de financement
  • Conduite d’un audit patrimonial
  • Préconiser une stratégie patrimoniale
  • Protection sociale
  • Epargne salariale
  • Assurance-Vie
  • Investissement immobilier
  • Démembrement de propriété
  • Société civile
  • Stratégie patrimoniale du dirigeant
  • Suivre et développer une clientèle
  • Suivre et actualiser le plan d’action
  • Techniques de ventes et de réseaux
  •  Identifier le projet et les préoccupations patrimoniales
  • Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale et patrimoniale
  • Identifier l’ensemble des contraintes
  • Établir le bilan patrimonial
  • Construire des solutions juridiques et / ou financières adaptées aux objectifs du client
  • Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
  • Valider le plan d’actions patrimoniales
  • Conduire un projet
  • Auditer les risques juridiques et financiers

(SOUS RÉSERVE DE MODIFICATIONS ULTÉRIEURES)

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